こんにちは、コノハズク妻です。
このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。
今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。
コノハズクは３０代男性、会社員（ホワイト企業）勤務。
最近フリーランスとなった妻、１歳５か月の息子がいます。
地方でのアパート暮らし（車２台保有）。
コノハズクは３か月間の育児休暇を経て、現在は職場復帰しています。今は夫婦で育児に奮闘中。
セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！
（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）
それでは、実績報告に入ります。
資産総額（２０２４年１月）
まず資産総額は、３３，４７６，２６１円。
前月（昨年１２月）比は１，４１２，２１０円プラス。
※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）
目標に対する、現時点での達成度。
目標の達成率は、６９．７８％。
５，０００万円（目標額）まで、△１５,１１１,５２９円。
資産の内訳（預金と投資）
資産総額３４，８８８，４７０円の内訳をみていきましょう。
預貯金：６，４２７，４５６円
投資資産：２０，５５９，９９０円
保険（外貨）：７，９０１，０２４円
※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。
※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。
詳しいポートフォリオは次章で紹介します。
投資ポートフォリオ
投資資産２０，５５９，９９０円の内容は以下になります。
国内株式
外国株式
投資信託（積立）
※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。
配当利回りや優待などは、個別に別記事で紹介しています。
投資信託は毎月16万円を、下記の銘柄へ分散して積立。
- ｅMAXIS Slim 米国株式（S$P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 先進国
- 楽天・米国高配当株式インデックス
- SBI・バンガード・S&P500インデックス
- SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス
前年は月に２５万円ほど積み立てていたので、今年はかなりの減額。
が、新ＮＩＳＡ制度はとても魅力的なのでスポットでの追加投資を考えています。
今年はマイホーム関連費（土地や建物の支払い）が控えているため、日本株を中心に整理（利確）し、頭金などに充てる予定です。
今月の特記事項：新ＮＩＳＡ制度スタートと確定申告
前述したように、今年から毎月の積立投資額は少なくなりました。
年間積立額としては、３６０万円のＮＩＳＡ枠をマックスで使いたいので、どこかで一括入金をする予定です。
さて１月と言えば確定申告。
ということでフリーランスのコノハズク妻の決算報告を簡単に。
売上 ４０万円
経費 １２万円
利益 ２８万円
上記の経費には含まれていない、一時預かり保育料もかかっているの、実際の利益は２０万円ちょっと。
赤ちゃんのいる家で在宅ワークをして稼ぐことの難しさをひしひしと感じた一年でした。
以上、月次報告はここまで。
このブログでは日々の生活のなかでできる
- 節約・節税
- 資産形成やビジネスの勉強
- ポイ活
- 子育てについての学びや工夫
などのテーマも取り上げています。
取り入れやすいものから始めて、楽しみながら生活を豊かにしていきましょう。
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