こんにちは、コノハズク妻です。
このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。
今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。
- コノハズクは３０代男性、会社員（ホワイト企業）勤務。
- 専業主婦の妻は、妊娠中（現在８か月）。
- 地方に住んでいます（車２台保有）。
セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！
（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）
では、資産報告にいきましょう！
資産総額
まず資産総額は、２９，８９０，９６０円。
前月（７月）比は＋３１９，２０８円。
※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）
目標に対する、現時点での達成度。
目標の達成率は、５９．７８％。
５，０００万円（目標額）まで、△２０，１０９，０４０円。
資産の内訳
資産総額２９，８９０，９６０の内訳をみていきましょう。
預貯金：１８，６１９，０５４円
投資資産：１１，２７１，９０６円
７月と比べて預貯金は減額（△191,778)していますが、投資資産が増えて（＋510,986)います。
※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。
※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。
詳しいポートフォリオは次章で紹介します。
預貯金と投資資産の割合をグラフにすると…
前月と変わらず、今の段階では預貯金の割合が大きいですね。
少しずつ投資の割合を大きくしているので、そのうち割合が逆転する日がくるはず。
投資ポートフォリオ
投資資産１１，２７１，９０６円の内容は以下になります。
- 国内株式
- 外国株式
- 投資信託（積立）
※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。
国内株式の銘柄・内訳については、こちら。
（前月と変わりなし。）
配当利回りや優待などについては個別に、別記事で紹介しています。
投資信託は毎月２５万円を、下記の銘柄へ分散して積立。
- ｅMAXIS Slim 米国株式（S$P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 先進国
- 楽天・米国高配当株式インデックス
- SBI・バンガード・S&P500インデックス
- SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス
積立に毎月２５万円は、家計的に厳しい…。
毎月の収入だけでなく、貯金を取り崩しての攻め投資。
コロナによる娯楽費の削減もあり、夫婦二人生活なので実現可能ですが、今後のライフスタイルによっては積立減額もあるかも？
とはいえ、コノハズク一家は資産形成には投資が一番重要だと考えているので、なるべく今のスタイルを維持したいところです。
２０２２年８月の特記事項：残業と出産準備
今月は、残業があったため給与は前月より増加。
コロナ感染者・濃厚接触者による、人員不足で急な残業が発生する時期がしばらく続きそうです。
また出産に備えて、衣類や布団、哺乳瓶などたくさんのベビーグッズを購入しました。
今月限定の自治体のペイペイキャンペーンを利用して、主に小物を数回に分けて購入。
夏休みもありましたが、日帰りも含め旅行やレジャーは一切なし😂
その分の費用が出産準備品に使われている感じです。
来月は楽天お買い物マラソンを活用して、チャイルドシートなど大きなものを購入予定です。
以上、月次報告おわり～。
このブログでは日々の生活のなかでできる
- ポイ活やお小遣い稼ぎ
- 節約・節税
- 資産形成やビジネスの勉強
などのテーマも取り上げています。
取り入れやすいものから始めて、楽しみながら一緒に資産を増やしていきましょう。
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