資産形成レポート：２０２２年６月実績

こんにちは、コノハズク妻です。

このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。

今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。

セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！

（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）

では、資産報告にいきましょう。

資産総額

まず資産総額は、２８，９６４，７３０円。

前月（５月）比べて△５，２７０円。ほぼ横ばいですね。

※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）

目標に対する、現時点での達成度。

目標の達成率は、５７．９３％。

５，０００万円（目標額）まで、△２１，０３５，２７０円。

資産の内訳

資産総額２８，９６４，７３０円の内訳をみていきましょう。

※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。

※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。

詳しいポートフォリオは次章で紹介します。

預貯金と投資資産の割合をグラフにすると…

今の段階では預貯金の割合が大きいですね。

少しずつ投資の割合を大きくしているので、そのうち割合が逆転する日がくると思います。

投資ポートフォリオ

投資資産９，７８３，３９８円の内容は以下になります。

※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。

保有株の銘柄については、個別に配当利回りや優待など、別記事で紹介していきます。

投資信託は毎月２５万円を、下記の銘柄へ分散して積立。

８銘柄は多い…😅

類似銘柄もあるし、管理も煩雑になってきたので、相場をみながら銘柄を減らしていく予定です。

積立に毎月２５万円は、家計的には厳しいです💦

毎月の収入だけでなく、貯金を取り崩しての攻め投資。

コロナによる娯楽費の削減もあり、夫婦二人生活なので実現可能ですが、今後のライフスタイルによっては積立減額もあるかも？

とはいえ、コノハズク一家は資産形成には投資が一番重要だと考えているので、なるべく今のスタイルを維持したいところです。

２０２２年６月の特記事項：配当金や優待ラッシュ

今月は、配当金の入金や株主優待の通知がたくさん届いた嬉しい月でした。

（やはり３月決算の会社が多いですね。）

現段階では、ブログで報告できているのがJT（日本たばこ産業）のみですが、他の会社についてのレポートも追加していきます。

円安なので、日本株の購入を検討されている方もいるかと思います。

どんな銘柄がよいか迷われている方は、ぜひ今後の記事もチェックしていただけたら嬉しいです。

来月（７月）はコノハズクのボーナスがあるので、預金増に期待したいところ😀

以上、月次報告でした～。

このブログでは日々の生活のなかでできる

• ポイ活やお小遣い稼ぎ
• 節約のためのアプリの活用方法
• 節税

などのテーマも取り上げています。

取り入れやすいものから始めて、楽しみながら一緒に資産を増やしていきましょう。