こんにちは、コノハズク妻です。
このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。
今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。
コノハズクは３０代男性、会社員（ホワイト企業）勤務。
最近フリーランスとなった妻、そして０歳８か月の息子がいます。
地方でのアパート暮らし（車２台保有）。
コノハズクは３か月間の育児休暇を取得した後、現在は職場復帰しています。今は夫婦で育児に奮闘中。
セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！
（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）
それでは、実績報告に入ります。
資産総額（２０２３年５月末）
まず資産総額は、３０，１６１，８０９円。
ついに３０００万円台にのりました！
前月（４月）比はプラス７６０，７９７円。
※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）
目標に対する、現時点での達成度。
目標の達成率は、６０．３２％。
５，０００万円（目標額）まで、△１９，８３８，１９１円。
資産の内訳（預金と投資）
資産総額３０，１６１，８０９円の内訳をみていきましょう。
預貯金：１５，５１１，３３２円
投資資産：１４，６５０，４７７円
※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。
※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。
詳しいポートフォリオは次章で紹介します。
預貯金と投資の割合はこちら。
当面は投資資産の割合を増やしていきたい。
具体的には投資：預貯金が７：３になるまでは積極的に投資を続け、その後はライフステージに沿って見直していく予定です。
投資ポートフォリオ
投資資産１４，６５０，４７７の内容は以下になります。
- 国内株式
- 外国株式
- 投資信託（積立）
※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。
投資信託は毎月２５万円を、下記の銘柄へ分散して積立。
- ｅMAXIS Slim 米国株式（S$P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 先進国
- 楽天・米国高配当株式インデックス
- SBI・バンガード・S&P500インデックス
- SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス
積立に毎月２５万円は、貯金を取り崩しての攻め投資。
コノハズク一家は資産形成には投資が一番重要だと考えているので、なるべく今のスタイルを維持したいところですが…。
子どもが生まれて養育費がプラスされ、さらに住居の変更なども検討しており…状況によって今後の資産は大きく変わるかもしれません。
２０２３年５月の特記事項：自動車税2台分
車が無いと生きていけない地方暮らし。夫婦それぞれ１台ずつ保有しています。
コノハズクは普通車、妻（わたし）は軽自動車。2台分の自動車税は５万近く…。
毎年のことなので想定はしていますが、やはり税金は高いなぁと。毎年、溜息がでます。
昨年からガソリン代も高値が続いているので、車の維持費がどんどん高額になっていることを実感します。
ゆくゆく無駄になりそうなモノを買わない。何かを購入するときはよく考えよう。と決意を強くする今日この頃です。
これは節約の面でも、アパートの空間を広く使うためにもです（こどもが生まれると本当に部屋が手狭になりますね）。
以上、月次報告はここまで。
このブログでは日々の生活のなかでできる
- ポイ活やお小遣い稼ぎ
- 節約・節税
- 資産形成やビジネスの勉強
などのテーマも取り上げています。
取り入れやすいものから始めて、楽しみながら一緒に資産を増やしていきましょう。
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