こんにちは、コノハズク妻です。
このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。
今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。
- コノハズクは３０代男性、会社員（ホワイト企業）勤務。
- 専業主婦の妻と、０歳４か月の息子がいます。
- 地方でのアパート暮らし（車２台保有）。
コノハズクは３か月間の育児休暇を取得。今は夫婦で育児に奮闘しています。
セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！
（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）
それでは、実績報告に入ります。
資産総額（２０２３年２月末）
まず資産総額は、２８，８００，４９０円。
前月（１月）比はプラス１８６，５９３円。
※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）
目標に対する、現時点での達成度。
目標の達成率は、５７．６０％。
５，０００万円（目標額）まで、△２１，１９９，５１０円。
資産の内訳（預金と投資）
資産総額２８，８００，４９０円の内訳をみていきましょう。
預貯金：１６，０４３，７７４円
投資資産：１２，７５６，７１６円
※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。
※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。
詳しいポートフォリオは次章で紹介します。
今まで預貯金と投資資産の割合を円グラフにしてきましたが、前月との比較ができないため、今月から新しく積み上げ棒グラフに変更。
前月比較で、少し投資資産の割合増。
当面は投資資産の割合を増やしていきたいと考えていて…
投資：預貯金が７：３になるまでは積極的に投資を続け、その後はライフステージに沿って見直していく予定です。
投資ポートフォリオ
投資資産１２，７５６，７１６の内容は以下になります。
- 国内株式
- 外国株式
- 投資信託（積立）
※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。
配当利回りや優待などは、個別に別記事で紹介しています。
投資信託は毎月２５万円を、下記の銘柄へ分散して積立。
- ｅMAXIS Slim 米国株式（S$P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 先進国
- 楽天・米国高配当株式インデックス
- SBI・バンガード・S&P500インデックス
- SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス
積立に毎月２５万円は、貯金を取り崩しての攻め投資。
コノハズク一家は資産形成には投資が一番重要だと考えているので、なるべく今のスタイルを維持したいところですが…。
子どもが生まれたので、養育費はさることながら住居の変更なども検討しており、状況によって今後の資産は大きく変わるかもしれません。
２０２３年２月の特記事項：育児休暇
２月は大きな出費はないものの、初めて収入がなかった２月。
冒頭でお話したように、１月から育児休暇中のコノハズクは２月の給与（＝１月分）が発生しないので無給になります。
また育児休業給付金もまだ入金されていないので、預金は前月比マイナス６０万円に。
この状況は、事前に話し合いシュミレーション済なので想定内です。
ポイ活や確定申告、不用品を売るなど育児の合間にできることをしながら、今は子どもと３人で過ごす時間を満喫しようと思います。
以上、月次報告はここまで。
このブログでは日々の生活のなかでできる
- ポイ活やお小遣い稼ぎ
- 節約・節税
- 資産形成やビジネスの勉強
などのテーマも取り上げています。
取り入れやすいものから始めて、楽しみながら一緒に資産を増やしていきましょう。
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