こんにちは、コノハズク妻です。
このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。
今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。
セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！
（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）
では、資産報告にいきましょう。
資産総額
まず資産総額は、２９，５７１，７５２円。
前月比（６月）は＋６０７，０２２円。ボーナス分がプラスに貢献。
※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）
目標に対する、現時点での達成度。
目標の達成率は、５９．１４％。
５，０００万円（目標額）まで、△２０，４２８，２４８円。
資産の内訳
資産総額２９，５７１，７５２円の内訳をみていきましょう。
- 預貯金：１８，８１０，８３２円
- 投資資産：１０，７６０，９２０円
※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。
※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。
詳しいポートフォリオは次章で紹介。
預貯金と投資資産の割合をグラフにすると…
今の段階では預貯金の割合が大きいですね。
少しずつ投資の割合を大きくしているので、そのうち割合が逆転する日がくるはず。
投資ポートフォリオ
投資資産１０，７６０，９２０円の内容は以下になります。
- 国内株式
- 外国株式
- 投資信託（積立）
※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。
国内株式の銘柄・内訳については、こちら。
配当利回りや優待などは個別に、別記事で紹介しています。
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投資信託は毎月２５万円を、下記の銘柄へ分散して積立。
- ｅMAXIS Slim 米国株式（S$P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 先進国
- 楽天・米国高配当株式インデックス
- SBI・バンガード・S&P500インデックス
- SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス
積立に毎月２５万円は、家計的には厳しいです。
毎月の収入だけでなく、貯金を取り崩しての攻め投資。
コロナによる娯楽費の削減もあり、夫婦二人生活なので実現可能ですが、今後のライフスタイルによっては積立減額もあるかも？
とはいえ、コノハズク一家は資産形成には投資が一番重要だと考えているので、なるべく今のスタイルを維持したいところ…。
２０２２年７月の特記事項：ボーナス
今月は、ボーナスの入金があった分、前月より資産が増加しました。
7月末には、円安も少し解消されてきましたね。今後の円相場、株価推移にも注目です。
８月、９月は出産に備えてチャイルドシートなど大きな買い物を控えています。
出費がかさむので、来月の資産は少し減少するかもしれません…。
以上、月次報告でした～。
このブログでは日々の生活のなかでできる
- ポイ活やお小遣い稼ぎ
- 節約のためのアプリの活用方法
- 節税
などのテーマも取り上げています。
取り入れやすいものから始めて、楽しみながら一緒に資産を増やしていきましょう。
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