こんにちは、コノハズク妻です。
このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。
今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。
コノハズクは３０代男性、会社員（ホワイト企業）勤務。
最近フリーランスとなった妻、１歳３か月の息子がいます。
地方でのアパート暮らし（車２台保有）。
コノハズクは３か月間の育児休暇を経て、現在は職場復帰しています。今は夫婦で育児に奮闘中。
セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！
（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）
それでは、実績報告に入ります。
資産総額
まず資産総額は、３３，４７６，２６１円。
前月（１１月）比は７８１，１７６円プラス。
※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）
前月からこれだけ増えたのは、そう。ボーナスのおかげです。
目標に対する、現時点での達成度。
目標の達成率は、６６．９５％。
５，０００万円（目標額）まで、△１６，５２３，７３９円。
資産の内訳（預金と投資）
資産総額３３，４７６，２６１円の内訳をみていきましょう。
- 預貯金：７，１０３，１６４円
- 投資資産：１８，８０９，９９８円
- 保険（外貨）：７，５６３，０９９円
※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。
※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。
詳しいポートフォリオは次章で紹介します。
上記の割合はこちら。
投資ポートフォリオ
投資資産１８，８０９，９９８円の内容は以下になります。
- 国内株式
- 外国株式
- 投資信託（積立）
※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。
配当利回りや優待などは、個別に別記事で紹介しています。
投資信託は毎月２５万円を、下記の銘柄へ分散して積立。
- ｅMAXIS Slim 米国株式（S$P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 先進国
- 楽天・米国高配当株式インデックス
- SBI・バンガード・S&P500インデックス
- SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス
が、来年マイホーム関連費（土地や建物の支払い）が控えているため、日本株を中心に整理（利確）し、頭金などに充てる予定です。
今月の特記事項：ボーナスと年末調整
やはり１２月といえばボーナス。
前回７月の賞与は、育児休暇を取得した影響で例年より少なめでした。
それに比べると今回は…例年並みでうれしい。
資産が大きく増える貴重な機会です。
そして特記したいのが年末調整。というのも今年に限っての話で、やはり育児休暇の影響で還付がたくさんあったんです。
その額なんと１０万円近く！
そんなこんなで預金残高が一気に増えてテンションが上がった一か月でした。
以上、月次報告はここまで。
このブログでは日々の生活のなかでできる
- 節約・節税
- 資産形成やビジネスの勉強
- ポイ活
- 子育てについての学びや工夫
などのテーマも取り上げています。
取り入れやすいものから始めて、楽しみながら生活を豊かにしていきましょう。
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