こんにちは、コノハズク妻です。
このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。
今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。
コノハズクは３０代男性
会社員（ホワイト企業）勤務。
最近フリーランスとなった妻、１歳の息子がいます。
地方でのアパート暮らし（車２台保有）。
コノハズクは３か月間の育児休暇を経て、現在は職場復帰しています。今は夫婦で育児に奮闘中。
セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！
（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）
それでは、実績報告に入ります。
資産総額（２０２３年１１月）
まず資産総額は、３２，６９４，４７５円。
前月（１０月）比は９６５，７６５円プラス。
※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）
けっこうなプラスになりましたが、株価の変動額によるものです。
（前月末が落ち込んでいた時で、今月末が上昇していたため差額が大きくなりました。）
目標に対する、現時点での達成度。
目標の達成率は、６５．３９％。
５，０００万円（目標額）まで、△１７，３０５，５２５円。
資産の内訳（預金と投資）
資産総額３２，６９４，４７５円の内訳をみていきましょう。
預貯金：６，３０７，７２６円
投資資産：１８，４６４，２６９円
保険（外貨）：７，９２２，４８０円
※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。
※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。
詳しいポートフォリオは次章で紹介します。
上記の割合はこちら。
投資ポートフォリオ
投資資産１８，４６４，２６９円の内容は以下になります。
- 国内株式
- 外国株式
- 投資信託（積立）
※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。
投資信託は毎月２５万円を、下記の銘柄へ分散して積立。
ｅMAXIS Slim 米国株式（S$P500)
eMAXIS Slim 全世界株式
楽天・全米株式インデックス・ファンド
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
eMAXIS Slim 先進国
楽天・米国高配当株式インデックス
SBI・バンガード・S&P500インデックス
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス
毎月２５万円、貯金を取り崩しての攻め投資をしています。
が、来年マイホーム関連費（土地や建物の支払い）が控えているため、日本株を中心に整理（利確）し、頭金などに充てる予定です。
毎回「今月の特記事項」というテーマで、その月の大きなお金の動きや得られた情報などを取り上げているのですが…
１１月は本当に特に何もなかったので割愛します😅
このブログでは日々の生活のなかでできる
- 節約・節税
- 資産形成やビジネスの勉強
- ポイ活
- 子育てについての学びや工夫
などのテーマも取り上げています。
取り入れやすいものから始めて、楽しみながら生活を豊かにしていきましょう。
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