こんにちは、コノハズク妻です。
このブログは、会社員コノハズクがセミリタイアを目指する道のりを、妻が書いています。
今月の月次報告の前に、コノハズクと一家の環境について簡単にまとめます。
コノハズクは３０代男性、会社員（ホワイト企業）勤務。
最近フリーランスとなった妻、そして０歳１１か月の息子がいます。
地方でのアパート暮らし（車２台保有）。
コノハズクは３か月間の育児休暇を取得した後、現在は職場復帰しています。今は夫婦で育児に奮闘中。
セミリタイアの具体的な目標は、まず資産５０００万円！
（達成できたら次は１億円、の二段階設定にします。）
それでは、実績報告に入ります。
資産総額（２０２３年９月末）
まず資産総額は、３２，１３５，０４７円。
前月（８月）比は７３，２２０円プラス。
※このほか、財形貯蓄（会社の給与から自動天引き）と確定拠出型年金の積立をしています。（この２つの金額は資産に反映させていません）
目標に対する、現時点での達成度。
目標の達成率は、６４．２７％。
５，０００万円（目標額）まで、△１７，８６４，９５３円。
資産の内訳（預金と投資）
資産総額３２，１３５，０４７円の内訳をみていきましょう。
預貯金：１４，８６２，１０４円
投資資産：１７，２７２，９４３円
※預貯金は普通預金・定期預金・定期積金を合算した総額です。
※SBI証券と楽天証券の２つを使用し、日本株・米株・投資信託を購入しています。
詳しいポートフォリオは次章で紹介します。
預貯金と投資の割合はこちら。
当面は投資資産の割合を増やしていきたい。
具体的には投資：預貯金が７：３になるまでは積極的に投資を続け、その後はライフステージに沿って見直していく予定です。
投資ポートフォリオ
投資資産１７，２７２，９４３円の内容は以下になります。
- 国内株式
- 外国株式
- 投資信託（積立）
※上記のほか、証券口座入金分（預り金など）もあります。
配当利回りや優待などは、個別に別記事で紹介しています。
投資信託は毎月２５万円を、下記の銘柄へ分散して積立。
- ｅMAXIS Slim 米国株式（S$P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 先進国
- 楽天・米国高配当株式インデックス
- SBI・バンガード・S&P500インデックス
- SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス
積立に毎月２５万円は、貯金を取り崩しての攻め投資。
コノハズク一家は資産形成には投資が一番重要だと考えているので、なるべく今のスタイルを維持したいところですが…。
子どもが生まれ、今後は養育費が増えていくでしょう。
さらに。次章で詳しく書きますが、マイホーム購入を決めたので、今後の資産が大きく変わることになります。
２０２３年９月の特記事項：土地を買う
あきらめて、マイホーム建設への一歩を踏み出しました。
なんだかネガティブな書き始めになってしまいましたが、新築は無駄な諸経費が多いからと、実はずっと中古を探していました…。
しかし田舎では中古物件の市場は小さく、相場もイマイチ。
３年近く何軒か内見はするものの、購入を迷うほどの物件には出会えずにいました。
知り合いの縁で分譲地を少し安く購入できることになり、ついに新築する方向に舵を切り替えました。
引き渡しはまだ先なので、今月の支払いはまだ２０万円の手付金のみ。
今後は住宅ローンを組むので、資産状況は大きく変わります。
以上、月次報告はここまで。
このブログでは日々の生活のなかでできる
- ポイ活やお小遣い稼ぎ
- 節約・節税
- 資産形成やビジネスの勉強
などのテーマも取り上げています。
取り入れやすいものから始めて、楽しみながら一緒に資産を増やしていきましょう。
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